Il nostro Studio, con Benedetta Musco Carbonaro e Federica Ariostini, ha assistito Intesa Sanpaolo Private Banking vincendo una causa molto significativa per il private banking, che evidenzia la rilevanza della pregressa operatività del cliente nella valutazione del suo profilo di investitore.
Il Tribunale di Milano, dopo aver escluso la prestazione del servizio di consulenza, ha confermato che la Banca era tenuta a operare in regime di appropriatezza e che l’eventuale filtro di adeguatezza non avrebbe comunque bloccato l’esecuzione delle operazioni.
La sentenza ha inoltre confermato che alcune operazioni identiche già fatte in passato sono rilevanti per stabilire da un lato che l’investitore è autore sostanziale e non solo formale dell’operazione successiva, e dall’altro anche per determinare il grado di conoscenza ed esperienza del cliente ai fini della valutazione di appropriatezza.
Una decisione destinata a fare scuola nel mondo del private banking.
I dettagli nell’articolo di Francesco Colamartino su Citywire Italia.
